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必要な保障と、ゆとりある暮らしを ライフプラン

保険見直し・新規加入

保険でこんな悩みはありませんか?
保険は、必要?

そもそも、本当に保険に加入する必要かあるかどうか教えてほしい。

この保険、わたしに合ってる?

勧められて入った保険が、自分に合っているのかが、わからない。

人生設計に合わせて、保険を考えたい

いつ頃、どんな保険に入っておけば良い?

保険を見直したい

保険の見直しを相談したいが、客観的にアドバイスしてくれる人に頼みたい。

無駄のない保険にしたい

いざというとき、しっかりした保障で。しかも、無駄のない保険にしたい。

共済だけで、大丈夫かな?

加入しているのは、共済だけなので少し心配。

ご相談いただく方には、セールスマンからお勧めのまま、保険に加入している方が多くいらっしゃいます。

ところが、そうして加入した場合、必要のない保障が付いていたり、過剰な保障であったりといった内容になっているケースが多く見られます。

保険の販売が目的ではないファイナンシャルプランナーによる保険見直し相談のメリットは、ご相談者様のライフプランに基づき目的に合った、最適な保障プランがわかることです。

保険見直しを保険ショップではなく、FPに頼むメリット
必要な保険の確認

現状を把握したうえで、加入する必要がある保険を確認できます。

ライフイベントに応じた保険

ライフイベントに応じた、最適な保障や加入、解約の時期が
わかります。

ムダのない保険

公的保障や勤務先の保障を踏まえ、必要最低限の保障を
お伝えするためムダがありません。

保険料を削減して…

保険料を削減することで、余ったお金を住宅ローンや貯蓄に
回すことができます。

ご加入中の保険は、本当にあなたの家計や将来へ役立つ内容になっているでしょうか?

ご相談者様の多くは、保険ショップからの提案や内容がよく分からないままご契約されている保険がほとんどです。

例えば、必要のない保険料を月5,000円払った場合でも、30年間では180万円にもなります

保険料は、家計の支出に大きく影響を与えます。もちろん、単に減らせば良いというわけではなく、必要な保障に限定してムダを省くのが正解です。

必要な保障を必要な期間のみ保障することが、保険加入の基本です。

設計、見直しをきちんと行うことで、保険料の払い過ぎを防ぎ、将来支払う保険料が適正となるようにしていきます。

保険見直し・新規加入の相談内容
No.1
加入目的の確認

必要な保険は、就職、結婚、出産、住宅購入、お子様の独立、退職後と、ライフイベントに応じて、目的が異なります。

現在ご加入の保険があれば内容を分析し、ポイントをご説明します。

保障内容をきちんと理解いただくことで、ご希望されていた保障が異なることや、必要のない保障に入っているなど、問題点が明らかになるケースが多く見受けられます。

問題点を解決するため、ご相談者様のニーズや将来設計に合った保障を明らかにすることで、必要な保障を必要な期間だけ、適正な保険料で得ることができます。

保険のセールスが決して言わない、保険の解約時期もお伝えします。

No.2
適正な必要保障額を算出

ライフプランを設計し、必要な保障額を算出し、ライフイベントに応じた最適な保障をご提案します。

まずは、公的な社会保障制度やお勤め先の保障制度、福利厚生制度のご活用を考えます。

特に、お勤め先の制度の保険料が安く、保障もしっかりし非常に有利な制度が多い場合があります。

これらを検討したうえで、不足する部分を民間の生命保険で補うというカタチでアドバイスします。

死亡保障
死亡保障

必要な保障額に、過不足はないか?

保険料や保障期間は、適正か?

貯蓄型
貯蓄型

学資保険や年金保険は、適正か?

他の貯蓄方法は検討できないか?

医療・がん介護保険
医療・がん
介護保険

公的保障と勤務先の保障が考慮され、
適正な保障範囲か?

公的保障と民間保障をうまく組み合わせることで、必要十分な保障を確保。

かつ、保険料を安くすることで家計にゆとりが生まれ、将来の積み立てにお金を回すことができるようになります

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